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Scheda ETF · Dati dichiarati dall’emittente
🇮🇹 Aliquota effettiva plusvalenze: 26,00%dettagli →

iShares € Corp Bond Financials UCITS ETF EUR (Dist)Indice, costi, backtest, quotazioni e tassazione

ISIN: IE00B87RLX93Ticker: IS3B (Xetra) · 0UCF (London SE) · IECF (SIX)Emittente: iShares
Dati dichiarati dall’emittente
Indice dichiarato
BBG Euro Aggregate Financials
TER
0,20%
Costi di transazione
0,01% (stima dell’emittente, dal KID)
Gestione
Gestione passiva (replica un indice)
Politica dei proventi
SFDR
Articolo 6 — non promuove caratteristiche ESG specifiche cosa significa?
Patrimonio del fondo
495,1 mln EUR
NAV
100,43 EUR (31 agosto 2026)
Domicilio
Irlanda
Data di lancio
7 maggio 2013
Dati dichiarati da iShares nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente · rilevazione del 2 settembre 2026 (aggiornamento mensile). Solo dati di fatto, nessuna raccomandazione.
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Descrizione

iShares € Corp Bond Financials UCITS ETF EUR (Dist) replica l’indice dichiarato dall’emittente: BBG Euro Aggregate Financials. Il costo annuo dichiarato (TER) è 0,20%, più 0,01% di costi di transazione stimati dall’emittente nel KID. La replica è fisica ottimizzata (il KID dichiara tecniche di ottimizzazione per un rendimento simile all’indice); i proventi sono distribuiti agli investitori. Il fondo ha un patrimonio di circa 495 milioni di euro, è stato lanciato il 7 maggio 2013 ed è domiciliato in Irlanda.

L’obiettivo del fondo — nelle parole dell’emittente

La Classe di azioni è una classe di azioni di un Fondo che mira a conseguire un rendimento sull'investimento mediante una combinazione di incremento di capitale e reddito sulle attività del Fondo che rispecchi il rendimento del Bloomberg Euro-Aggregate Financial Index, indice di riferimento del Fondo (Indice). La Classe di azioni, tramite il Fondo, è gestita in modo passivo e mira a investire per quanto possibile e fattibile nei titoli a reddito fisso (a RF) (quali obbligazioni) che compongono l'Indice e soddisfano i suoi requisiti di rating di credito. Se i rating di credito dei titoli a RF venissero declassati, il Fondo potrà continuare a detenere i titoli in questione fino a quando non faranno più parte dell'Indice e sarà possibile vendere la posizione.

Continua a leggere la sezione del KID ▾

L'Indice misura la performance di titoli a RF di tipo investment grade denominati in euro che rendono secondo un tasso di interesse fisso, emessi solo da emittenti finanziari. Al momento dell'inclusione nell'Indice, i titoli a RF saranno di tipo investment grade (ossia soddisfano uno specifico livello di solvibilità). Nell'Indice sono incluse solo le obbligazioni con una durata residua (ossia il periodo di tempo fino alla data di pagamento) minima di un anno e un importo minimo in circolazione pari a 300 milioni di EUR. L'Indice è ponderato per capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato è il valore di mercato dell'emissione obbligazionaria in circolazione. Il Fondo utilizza tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile a quello dell'Indice. Queste possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l'Indice o di altri titoli a RF che forniscono una performance simile ad alcuni titoli componenti. Possono inoltre comprendere l'uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Il Fondo può anche stipulare prestiti garantiti a breve termine dei propri investimenti con talune terze parti idonee al fine di generare reddito aggiuntivo per compensare i costi del Fondo.

Il prezzo dei titoli a reddito fisso può essere influenzato dalle variazioni dei tassi di interesse che, a loro volta, possono incidere sul valore dell'investimento.

I prezzi dei titoli a reddito fisso si muovono in direzione opposta rispetto ai tassi di interesse. Pertanto, il valore di mercato dei titoli a reddito fisso può diminuire all'aumentare dei tassi di interesse. Il rating di credito di un'entità emittente in genere incide sul rendimento che è possibile ottenere sui titoli a reddito fisso; migliore è il rating di credito, minore è il rendimento. Il rapporto tra il rendimento dell'investimento, i fattori che incidono su di esso e il periodo di detenzione dell'investimento è descritto di seguito (v. paragrafo "Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente?").

La banca depositaria del Fondo è State Street Custodial Services (Ireland) Limited.

Sezione «Obiettivi» del KID · 4 agosto 2026 · documento originale ↓
Testo generato dai dati dichiarati dall’emittente nei listini ufficiali. Nessuna raccomandazione.

Letture rapide

  • TER 0,20%: sopra la mediana degli obbligazionari censiti (0,15%).
  • Tracking difference media degli ultimi 3 anni: -0,14%/a, a fronte di un TER dello 0,20%.
Confronti calcolati da Rebalix sui dati dichiarati del nostro censimento; fotografano il passato e non sono indicativi di risultati futuri.

Documenti ufficiali

Documento contenente le informazioni chiave (KID)PDF in italiano, dal sito dell’emittente — sempre l’ultima versione depositataProspetto informativoPDF in inglese, dal sito dell’emittente — il documento completo del fondoFactsheet (scheda mensile)PDF in italiano, dal sito dell’emittente — la fotografia mensile del fondo
Il KID è il documento che per legge va letto prima di investire: 3 pagine con rischi, costi e scenari. Il link apre il PDF pubblicato dall’emittente.

Andamento del fondo

valore quota (NAV) dichiarato dall’emittente · EUR · dal mag 2013 al ago 2026
Confronta con un altro ETF
Solo fondi per cui abbiamo la serie storica. Massimo tre alla volta.
Rendimento
+25,5%
Annualizzato
+1,7%
Volatilità (ann.)
2,9%
Drawdown max
-17,34%
-6%+3%+12%+22%+31%mag 2013ago 2016dic 2019apr 2023ago 2026La linea del pareggio: il valore d’inizio periodo. Sopra sei in guadagno, sotto in perdita.in pari (0%)+25%mag 2013ago 2026
Suggerimento: trascina sul grafico per ingrandire un periodo.

Drawdown — distanza dal massimo precedente

Non è il rendimento: mostra quanto il fondo è sotto il suo massimo precedente. 0% = sei al massimo; sotto lo zero = quanto hai perso dal picco e non hai ancora recuperato.
0%-5%-10%-15%-20%2013201520172019202120232025−17,34% · 21 ott 2022
Max drawdown
-17,34%
picco → minimo
Minimo toccato
21 ott 2022
dal picco del 05 ago 2021
Tempo di recupero
1027 giorni
solo la risalita: dal minimo al pari · ≈ 2 anni e 10 mesi
Sott’acqua
1469 giorni
discesa + risalita: dal picco al pari · ≈ 4 anni · → recuperato il 13 ago 2025

I cinque cali peggiori del periodo

Dal picco delMinimoProfonditàTornato al pariGiorni sott’acqua
05 ago 202121 ott 2022-17,34%13 ago 20251469
20 feb 202024 mar 2020-9,17%05 nov 2020259
15 apr 201510 lug 2015-3,24%01 apr 2016352
09 mag 201324 giu 2013-3,07%29 ott 2013173
07 dic 201708 gen 2019-2,89%13 mar 2019461

Rendimenti per anno solare

2016
3,7%
2017
3,1%
2018
-1,7%
2019
6,0%
2020
2,2%
2021
-0,8%
2022
-13,6%
2023
8,4%
2024
5,6%
2025
3,5%
2026
0,1%

Rendimenti mese per mese

genfebmaraprmaggiulugagosetottnovdicAnno
20260,70,5-2,21,00,90,4-0,8-0,30,1
20250,60,6-0,90,90,70,30,50,00,40,6-0,2-0,13,5
20240,3-0,61,2-0,70,50,51,70,41,3-0,21,5-0,35,6
20232,3-1,20,30,60,2-0,31,40,2-0,60,42,22,68,4
2022-1,3-2,5-1,0-2,8-1,1-3,64,4-3,9-3,3-0,42,7-1,3-13,6
2021-0,1-0,60,20,1-0,10,41,0-0,3-0,5-0,90,1-0,0-0,8
20200,9-0,5-7,03,70,31,51,20,30,20,41,20,32,2
20191,10,71,10,7-0,21,61,20,6-0,7-0,1-0,20,06,0
2018-0,2-0,1-0,20,1-0,6-0,00,4-0,0-0,2-0,2-0,70,2-1,7
2017-0,41,1-0,10,50,5-0,40,90,5-0,21,00,0-0,23,1
20160,5-0,21,10,40,40,21,60,5-0,2-0,4-0,90,73,7
20150,60,8-0,2-0,4-0,4-1,91,2-0,6-0,41,40,8-0,60,1
20141,10,60,40,90,80,40,51,10,10,40,50,47,6
2013-1,50,9-0,20,81,20,3-0,30,6
Dal NAV di fine mese, su tutta la storia del fondo, nella serie mostrata dal grafico (dividendi reinvestiti dove dichiarati). Colore più pieno = movimento più ampio.
Serie a dividendi reinvestiti dichiarata dall’emittente: è la performance totale, confrontabile con i fondi ad accumulazione. Spegnendo l’interruttore vedi il solo prezzo (NAV), che a ogni stacco di dividendo scende.
Fonte: iShares. Serie storiche dichiarate dall’emittente; inflazione: Eurostat e istituti statistici nazionali, ultimo dato disponibile luglio 2026 — per i giorni successivi l’indice resta fermo all’ultimo valore pubblicato (gli istituti pubblicano con qualche settimana di ritardo). La vista «al netto dell’inflazione» esprime il valore in potere d’acquisto di oggi nel Paese scelto; la volatilità resta sempre nominale, come nel resto del sito (deflazionarla introdurrebbe oscillazioni artificiali dovute alla cadenza mensile dell’indice dei prezzi). I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri: sono dati di fatto, non una raccomandazione.

Tracking difference — fondo vs indice

Quanto il fondo ha reso in più (+) o in meno (−) rispetto al suo indice, anno per anno. Misura lo scostamento effettivo: riflette l’effetto complessivo di costi (TER e transazione), ricavi da prestito titoli e ottimizzazioni della replica — per questo può battere il TER. La tracking difference è stata positiva in 0 degli ultimi 10 anni solari: un dato passato, che non implica sovraperformance futura.
TD media (ultimi 3 anni)
-0,14% /anno
TER dichiarato
0,20%
AnnoFondoIndiceDifferenza
2025+3,49%+3,56%-0,07%
2024+5,55%+5,72%-0,17%
2023+8,39%+8,57%-0,18%
2022-13,58%-13,36%-0,22%
2021-0,83%-0,61%-0,23%
2020+2,18%+2,39%-0,21%
2019+6,04%+6,12%-0,08%
2018-1,67%-1,46%-0,20%
2017+3,10%+3,23%-0,13%
2016+3,73%+3,89%-0,17%
Rendimenti total return da serie dichiarate dall’emittente (fonte primaria); anni solari completi. La TD non è confrontabile fra siti che usano metodologie o indici diversi. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Cos’è la tracking difference? →

Indicatori di rischio· EUR

Ultimo annoUltimi 3 anniUltimi 5 anniUltimi 10 anniIntera storia
Volatilità (ann.)3,37%3,41%4,07%3,40%3,16%
Max drawdown-3,83%-3,83%-17,95%-18,39%-18,39%
Sharpe-1,45-0,46-1,09-0,56-0,28
Sortino-1,73-0,56-1,40-0,71-0,36
Calcolati dalla serie NAV giornaliera, sempre in termini nominali. Sharpe e Sortino usano come tasso privo di rischio la media del tasso BCE sulle operazioni di rifinanziamento principale nel periodo (ultimo anno: 2,21%), pesata per i giorni di vigenza. Stesse formule documentate nella metodologia: deviazione standard campionaria annualizzata su 252 giorni; Sortino con downside deviation. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Calcoli in EUR, la valuta del fondo; la tabella segue la valuta scelta nel grafico.

Duration e scadenze

Duration · duration effettiva
3,89anni

Sensibilità del prezzo ai tassi: più è lunga, più il fondo oscilla. Cos’è la duration →

Ripartizione per scadenza (% del fondo)
0–1 anni
0,16%
1–2 anni
16,86%
2–3 anni
14,92%
3–5 anni
29,44%
5–7 anni
21,58%
7–10 anni
13,80%
10–15 anni
2,91%
15–20 anni
0,05%
20+ anni
0,07%
Liquidità e derivati
0,20%

Fonte: pagina prodotto iShares, dati al 20 agosto 2026. Valori dichiarati dall’emittente, non calcolati da noi; si aggiornano con il documento mensile.

Rating di credito

Come si distribuisce il portafoglio per merito di credito: da AAA (massima solidità) verso il basso. Più peso nelle fasce alte = meno rischio che un emittente non paghi, di norma con rendimenti più bassi.

Ripartizione per rating (% del fondo)
AA
5,67%
A
56,90%
BBB
37,17%
Non classificato
0,06%
Liquidità e derivati
0,20%

Fonte: pagina prodotto iShares, dati al 20 agosto 2026. Valori dichiarati dall’emittente, non calcolati da noi; si aggiornano con il documento mensile.

I rating sono quelli attribuiti dall’emittente ai titoli in portafoglio secondo la propria metodologia (in genere il rating mediano di S&P, Moody’s e Fitch); scala e categorie sono quelle del documento originale.

Composizione del portafoglio

Titoli in portafoglio
1650
1655 righe totali: 5 di liquidità e derivati
Peso delle prime 10
1,9%

Prime 10 posizioni

UBS GROUP AG MTN RegS · UBS
0,24%
MORGAN STANLEY MTN · MS
0,21%
BANCO SANTANDER SA MTN RegS · SANTAN
0,20%
MORGAN STANLEY MTN · MS
0,18%
JPMORGAN CHASE & CO MTN RegS · JPM
0,18%
GOLDMAN SACHS GROUP INC/THE MTN RegS · GS
0,18%
WELLS FARGO & COMPANY MTN RegS · WFC
0,18%
BNP PARIBAS SA MTN RegS · BNP
0,17%
JPMORGAN CHASE & CO MTN RegS · JPM
0,16%
BNP PARIBAS SA MTN RegS · BNP
0,16%

Settori

Obbligazioni societarie
99,7%
Liquidità e derivati
0,1%

Paesi

AfghanistanAngolaAlbaniaUnited Arab EmiratesArgentinaArmeniaFrench Southern and Antarctic LandsAustralia: 1,6%Austria: 2,1%AzerbaijanBurundiBelgium: 2%BeninBurkina FasoBangladeshBulgariaThe BahamasBosnia and HerzegovinaBelarusBelizeBoliviaBrazilBruneiBhutanBotswanaCentral African RepublicCanada: 2,2%Switzerland: 3,2%ChileChinaIvory CoastCameroonDemocratic Republic of the CongoRepublic of the CongoColombiaCosta RicaCubaCyprusCzech Republic: 0,3%Germany: 8,1%DjiboutiDenmark: 2%Dominican RepublicAlgeriaEcuadorEgyptEritreaSpain: 7,3%Estonia: 0,1%EthiopiaFinland: 1,9%FijiFalkland IslandsFrance: 21,2%GabonUnited KingdomGeorgiaGhanaGuineaGambiaGuinea BissauEquatorial GuineaGreece: 1,1%GreenlandGuatemalaFrench GuianaGuyanaHondurasCroatia: 0,1%HaitiHungary: 0,2%IndonesiaIndiaIreland: 1,1%IranIraqIceland: 0,2%IsraelItaly: 5,8%JamaicaJordanJapan: 2,6%KazakhstanKenyaKyrgyzstanCambodiaSouth KoreaKosovoKuwaitLaosLebanonLiberiaLibyaSri LankaLesothoLithuania: 0,1%Luxembourg: 1,5%LatviaMoroccoMoldovaMadagascarMexicoMacedoniaMaliMyanmarMontenegroMongoliaMozambiqueMauritaniaMalawiMalaysiaNamibiaNew CaledoniaNigerNigeriaNicaraguaNetherlands: 7,1%Norway: 1,3%NepalNew Zealand: 0,5%OmanPakistanPanamaPeruPhilippinesPapua New GuineaPoland: 0,8%Puerto RicoNorth KoreaPortugal: 0,5%ParaguayQatarRomania: 0,3%RussiaRwandaWestern SaharaSaudi ArabiaSudanSouth SudanSenegalSolomon IslandsSierra LeoneEl SalvadorSomaliaRepublic of SerbiaSurinameSlovakiaSlovenia: 0,1%Sweden: 4,2%SwazilandSyriaChadTogoThailandTajikistanTurkmenistanEast TimorTrinidad and TobagoTunisiaTurkeyTaiwanUnited Republic of TanzaniaUgandaUkraineUruguayUnited States of America: 12,5%UzbekistanVenezuelaVietnamVanuatuWest BankYemenSouth AfricaZambiaZimbabwe
fino a 1%1–5%5–15%15–30%oltre 30%
Passa il mouse su un Paese per la percentuale.
I primi 7 Paesi
Francia21,2%
Stati Uniti12,5%
Germania8,1%
Regno Unito7,9%
Spagna7,3%
Paesi Bassi7,1%
Italia5,8%
⬇ Scarica la composizione completa — Excel, 1655 righe
Portafoglio completo dichiarato da iShares, aggiornato al 31 agosto 2026: qui la sintesi. Le percentuali possono non sommare a 100 per liquidità, derivati e arrotondamenti.
Cronologia del fondoGrafico del patrimonio (AUM) anno per anno e fotografie mensili del paniere.Apri la cronologia →

Dividendi

Ultimo dividendo
1,60 EUR
ex 16 apr 2026 · pagamento 29 apr 2026
Dividendi ultimi 12 mesi
3,21 EUR
Rendimento da dividendo
3,20%
somma 12 mesi sul NAV del 8 set 2026

Rendimento per anno

PeriodoDividendiRend. da dividendo
1 anno3,21 EUR3,11 %
20253,14 EUR3,09 %
20243,00 EUR3,03 %
20232,41 EUR2,57 %
20220,94 EUR0,86 %
20210,82 EUR0,74 %

Contributo dei dividendi al rendimento

-20%-10%0%10%+0,40 %1 anno+3,46 %2025+5,47 %2024+8,23 %2023−13,56 %2022−0,83 %2021
dividendivariazione di prezzoprezzo in calo

Calendario per quota (EUR)

Annogenfebmaraprmaggiulugagosetottnovdic
20261,60
20251,531,61
20241,441,56
20231,031,38
20220,340,60
20210,490,33
20200,530,55
20190,610,60
20180,570,58
20170,630,58
20160,850,77
20150,910,86
20140,950,97
20130,69

Ultimi dividendi

Per quotaData ex-dividendoRegistrazionePagamento
1,60 EUR16 apr 202617 apr 202629 apr 2026
1,61 EUR16 ott 202517 ott 202529 ott 2025
1,53 EUR17 apr 202522 apr 202530 apr 2025
1,56 EUR17 ott 202418 ott 202430 ott 2024
1,44 EUR18 apr 202419 apr 202430 apr 2024
1,38 EUR12 ott 202313 ott 202325 ott 2023
1,03 EUR13 apr 202314 apr 202326 apr 2023
0,60 EUR13 ott 202214 ott 202226 ott 2022
Dividendi per quota dichiarati dall'emittente, in EUR, dal primo stacco (25 set 2013). Gli importi passati non sono indicativi dei dividendi futuri.

Tassazione italiana

Aliquota effettiva sulla plusvalenza
26,00%
Quota white list
0,00%
Dalla quota di titoli di Stato «white list» certificata ogni semestre dall’emittente: 12,5% su quella parte, 26% sul resto.
Approfondisci la tassazione di questo fondo →

Dove risulta a zero commissioni in Italia

Secondo le liste ufficiali pubblicate dai broker (scaricate e incrociate da noi), queste classi del fondo risultano acquistabili senza commissioni:

IE00B87RLX93IS3B(classe: EUR (Dist))
  • XTBzero (fino a 100.000 € di volume al mese, soglia irraggiungibile per un PAC retail); frazioni disponibili nei piani
Condizioni complete, trappole e metodo nell’osservatorio: PAC gratuito ed ETF senza commissioni: i broker a confronto

Liste ufficiali verificate al 3 settembre 2026. Registriamo condizioni pubblicate — non è un invito ad aprire conti né una raccomandazione: le liste cambiano, fa fede il broker. Trade Republic, Scalable Capital e Trading 212 non pubblicano liste per-ISIN e non compaiono qui.

Borse di quotazione

BorsaTickerIn negoziazione dal
Börse DüsseldorfIS3B9 gen 2017
Börse FrankfurtIS3B4 lug 2016
Börse HamburgIS3B1 ago 2016
Börse HannoverIS3B9 dic 2024
Börse München / gettexIS3B4 lug 2016
Börse StuttgartIS3B4 lug 2016
Tradegate ExchangeIS3B4 lug 2016
Xetra (Deutsche Börse)IS3B4 lug 2016
+ 16 altre sedi di negoziazione (MTF e piattaforme professionali).
Sedi di negoziazione dal registro ufficiale ESMA (FIRDS); ticker per borsa dai documenti fiscali dell’emittente e dai listini ufficiali. Un trattino «—» = quella sede non pubblica il dato (ticker, valuta o data di inizio) nelle fonti che leggiamo. Lo stesso fondo può essere negoziato in valute diverse a seconda della borsa: verifica la valuta di negoziazione presso il tuo broker. Quotazioni extra-UE (es. Regno Unito, Messico) non incluse.

Domande frequenti

Che indice segue iShares € Corp Bond Financials UCITS ETF EUR (Dist)?
L'emittente iShares dichiara come benchmark: BBG Euro Aggregate Financials.
Quanto costa IS3B?
Il TER dichiarato dall'emittente è 0,20% all'anno; i costi di transazione stimati nel KID sono 0,01%.
Come viene tassato IS3B in Italia?
Alla vendita, la plusvalenza è tassata con aliquota effettiva 26,00% (quota white list 0,00%): 12,5% sulla parte di titoli di Stato «white list», 26% sul resto.
Qual è il patrimonio di IS3B?
Il patrimonio dichiarato da iShares è di circa 495 milioni di euro.
Quando è stato lanciato IS3B?
Il fondo è stato lanciato il 7 maggio 2013: ha 13 anni di storia.
Come replica l'indice IS3B?
È un ETF a gestione passiva: segue l'indice dichiarato. Fisica (ottimizzata) (dicitura dell'emittente: «Fisica - ottimizzazione (dal KID)»).
IS3B distribuisce dividendi?
Sì: è una classe a distribuzione — i proventi vengono staccati periodicamente (dicitura dell'emittente: «Distributing»).
Su quali borse si compra IS3B?
Dal registro ufficiale ESMA risulta negoziato su 8 borse principali, tra cui Börse Düsseldorf (IS3B), Börse Frankfurt (IS3B), Börse Hamburg (IS3B), Börse Hannover (IS3B), Börse München / gettex (IS3B), Börse Stuttgart (IS3B).
Qual è stato il crollo peggiore di IS3B?
Nella storia disponibile (dal 2013), il massimo drawdown è stato -18,39%, toccato a ottobre 2022. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Qual è la tracking difference di IS3B?
Negli ultimi 3 anni solari completi il fondo ha reso in media -0,14% all'anno rispetto al suo indice (dalle serie dichiarate dall'emittente).
Quanti titoli contiene IS3B?
Il portafoglio dichiarato contiene 1650 titoli (più 5 righe di liquidità e derivati); le prime 10 posizioni pesano il 1,9%.
Informativa di trasparenza
I dati di questa scheda sono dichiarati da iShares nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente e raccolti da Rebalix con un aggiornamento mensile; la tassazione deriva dai documenti fiscali dell’emittente (D.L. 138/2011). Sono informazioni di fatto a scopo informativo: non sono consulenza finanziaria né fiscale, e non costituiscono raccomandazione di investimento. Prima di investire leggi KID e prospetto del fondo.