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Scheda ETF · Dati dichiarati dall’emittente

Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1dIndice, costi, backtest, quotazioni e tassazione

ISIN: IE00BCHWNT26Emittente: Xtrackers
Dati dichiarati dall’emittente
Indice dichiarato
MSCI USA Financials Net Total Return USD Index (USD)
TER
0,12%
Costi di transazione
0,07% (stima dell’emittente, dal KID)
Gestione
Gestione passiva (replica un indice) (dal KID)
Replica
Politica dei proventi
SFDR
Articolo 6 — non promuove caratteristiche ESG specifiche — dedotto: KID e factsheet non dichiarano l’art. 8/9 cosa significa?
Settore (dal paniere)
Finanza — 98,9% del paniere dichiarato (21 agosto 2026)
Patrimonio del fondo
700,7 mln EUR
Domicilio
Irlanda
Data di lancio
12 settembre 2017
Dati dichiarati da Xtrackers nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente · rilevazione del 2 settembre 2026 (aggiornamento mensile). Solo dati di fatto, nessuna raccomandazione.
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Descrizione

Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d replica l’indice dichiarato dall’emittente: MSCI USA Financials Net Total Return USD Index (USD). Il costo annuo dichiarato (TER) è 0,12%, più 0,07% di costi di transazione stimati dall’emittente nel KID. La replica è fisica (il KID dichiara l’acquisto di tutti o di gran parte dei titoli dell’indice); i proventi sono distribuiti agli investitori. Il fondo ha un patrimonio di circa 701 milioni di euro, è stato lanciato il 12 settembre 2017 ed è domiciliato in Irlanda.

L’obiettivo del fondo — nelle parole dell’emittente

Il fondo è gestito passivamente. OBIETTIVO DELL'INVESTIMENTO: L'investimento mira a riflettere il rendimento, al lordo di spese e commissioni, del MSCI USA Financials Index (l’indice). DESCRIZIONE DELL’INDICE: L'indice si basa sull'indice MSCI USA (indice padre), concepito per riflettere la performance delle grandi e medie imprese che rappresentano l'85% delle azioni prontamente disponibili negli Stati Uniti d'America. L'indice contiene tutti gli elementi costitutivi del Parent index assegnati alla classificazione “MSCI USA Financials”. RIEQUILIBRIO, CALCOLO E AMMINISTRAZIONE DELL’INDICE: L’indice è gestito da MSCI Limited. L'indice è calcolato sulla base del rendimento netto totale. Ciò significa che tutte le distribuzioni e i dividendi delle società, al netto degli oneri fiscali, vengono reinvestiti nelle azioni. L'indice viene rivisto e ribilanciato trimestralmente e può essere ribilanciato anche in altri momenti per riflettere l'attività aziendale, quali fusioni e acquisizioni. L'indice viene calcolato in dollari USA su base giornaliera. POLITICA D'INVESTIMENTO: Al fine di conseguire l’obiettivo, il fondo cercherà di replicare l’indice, al lordo di spese e commissioni, acquistando tutti o un numero considerevole di titoli dell’indice. Il fondo può impiegare tecniche e strumenti al fine di gestire il rischio, ridurre i costi e migliorare i risultati. Tali tecniche e strumenti possono prevedere l’uso di contratti finanziari (derivati). Al fine di generare maggiori utili e compensare i suoi costi, il fondo può inoltre effettuare prestiti garantiti dei suoi investimenti in favore di alcune terze parti idonee. ULTERIORI INFORMAZIONI: Determinate informazioni (compresi i più recenti prezzi del fondo, i valori netti indicativi degli asset, un'informativa completa sulla composizione del portafoglio del fondo e informazioni sui componenti dell'indice) sono disponibili sul sito web DWS locale o all'indirizzo www.Xtrackers.com. Eventuali costi e imposte sulle transazioni, costi imprevisti per il fondo e condizioni di mercato quali problemi di volatilità o liquidità potrebbero incidere sulla capacità del fondo di seguire l'indice. Il livello previsto di errore di tracking nelle normali condizioni di mercato è pari all'1 percento. Il rendimento del prodotto è ricavabile dal valore patrimoniale netto per azione calcolato quotidianamente e dall'importo della distribuzione eventualmente applicabile. La valuta del comparto è USD. I rendimenti del fondo vengono distribuiti fino a quattro volte l'anno. Questo fondo è un comparto di Xtrackers (IE) plc per cui il prospetto e i rendiconti periodici sono redatti nel loro insieme in aggiunta ai singoli supplementi per comparto. Attività e passività di ciascun comparto sono separati per legge. Di conseguenza, le attività di un comparto non sono disponibili in caso di rivendicazioni o insolvenza di un altro. Per questo fondo potrebbero essere disponibili altre classi di quote - per maggiori informazioni, vedere la relativa sezione del supplemento. Non è consentita la conversione delle azioni del presente fondo in altri fondi di Xtrackers (IE) plc.

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La banca depositaria è la State Street Custodial Services (Ireland) Limited, Irlanda. Informazioni più dettagliate su questo fondo, come il prospetto e il supplemento nonché il rendiconto annuale o la relazione semestrale più recenti, sono reperibili gratuitamente online all'indirizzo www.etf.dws.com. Tali documenti sono disponibili in inglese o tedesco. La documentazione e altre informazioni (compresi i prezzi più recenti delle azioni) sono disponibili gratuitamente.

Investitori al dettaglio cui si intende commercializzare il prodotto Il fondo è ideato per: (i) clienti retail con (ii) conoscenze ed esperienze di base e (iii) disposti ad accettare il livello di rischio indicato di seguito (comprese perdite fino al totale dell'importo investito). L'investitore tipico ha (iv) un orizzonte di investimento a lungo termine (sette anni). Il comparto è idoneo per (v) l'accumulo (crescita) di capitale generale.

Sezione «Obiettivi» del KID · 4 agosto 2026 · documento originale ↓
Testo generato dai dati dichiarati dall’emittente nei listini ufficiali. Nessuna raccomandazione.

Letture rapide

  • TER 0,12%: sotto la mediana degli azionari censiti (0,22%).
  • Tracking difference media degli ultimi 3 anni: +0,19%/a, a fronte di un TER dello 0,12%.
Confronti calcolati da Rebalix sui dati dichiarati del nostro censimento; fotografano il passato e non sono indicativi di risultati futuri.

Documenti ufficiali

Documento contenente le informazioni chiave (KID)PDF in italiano, dal sito dell’emittente — sempre l’ultima versione depositataProspetto informativoPDF in inglese, dal sito dell’emittente — il documento completo del fondoFactsheet (scheda mensile)PDF in inglese, dal sito dell’emittente — la fotografia mensile del fondo
Il KID è il documento che per legge va letto prima di investire: 3 pagine con rischi, costi e scenari. Il link apre il PDF pubblicato dall’emittente.

Andamento del fondo

valore quota (NAV) dichiarato dall’emittente · USD · dal set 2017 al set 2026
Confronta con un altro ETF
Solo fondi per cui abbiamo la serie storica. Massimo tre alla volta.
Rendimento
+169,8%
Annualizzato
+11,7%
Volatilità (ann.)
23,1%
Drawdown max
-43,98%
-29%+25%+78%+131%+184%set 2017dic 2019mar 2022giu 2024set 2026La linea del pareggio: il valore d’inizio periodo. Sopra sei in guadagno, sotto in perdita.in pari (0%)+170%set 2017set 2026
Nota — rischio di cambio: il fondo è denominato (o coperto) in USD e il grafico è in USD. Per chi investe in euro il rendimento dipende anche dal cambio EUR/USD, in più o in meno.
Suggerimento: trascina sul grafico per ingrandire un periodo.

Drawdown — distanza dal massimo precedente

Non è il rendimento: mostra quanto il fondo è sotto il suo massimo precedente. 0% = sei al massimo; sotto lo zero = quanto hai perso dal picco e non hai ancora recuperato.
0%-10%-20%-30%-40%-50%20172019202120232025−43,98% · 23 mar 2020
Max drawdown
-43,98%
picco → minimo
Minimo toccato
23 mar 2020
dal picco del 14 feb 2020
Tempo di recupero
290 giorni
solo la risalita: dal minimo al pari · ≈ 10 mesi
Sott’acqua
328 giorni
discesa + risalita: dal picco al pari · ≈ 11 mesi · → recuperato il 07 gen 2021

I cinque cali peggiori del periodo

Dal picco delMinimoProfonditàTornato al pariGiorni sott’acqua
14 feb 202023 mar 2020-43,98%07 gen 2021328
12 gen 202230 set 2022-26,54%22 feb 2024771
26 gen 201821 dic 2018-23,46%04 nov 2019647
18 feb 202508 apr 2025-16,79%27 giu 2025129
06 gen 202627 mar 2026-15,36%15 lug 2026190

Rendimenti per anno solare

2017
14,1%
2018
-15,3%
2019
33,6%
2020
-2,4%
2021
35,2%
2022
-12,6%
2023
14,2%
2024
31,2%
2025
15,4%
2026
4,9%

Rendimenti mese per mese

genfebmaraprmaggiulugagosetottnovdicAnno
2026-2,5-4,1-3,65,8-1,24,36,21,4-0,84,9
20256,80,6-4,8-2,05,23,70,32,90,1-2,71,73,215,4
20242,64,74,9-4,43,2-0,86,23,9-0,33,011,0-5,531,2
20237,7-2,4-9,62,6-3,86,85,2-2,8-3,1-2,711,65,914,2
2022-0,4-1,7-0,6-10,33,3-11,17,3-2,0-8,112,16,8-5,7-12,6
2021-1,911,45,76,84,5-2,7-0,15,2-2,17,8-5,52,735,2
2020-2,4-11,4-22,09,83,0-0,13,55,1-4,7-0,616,76,4-2,4
201910,32,6-2,78,8-7,06,62,7-5,04,72,25,12,633,6
20185,4-2,7-4,0-0,4-0,9-1,95,21,2-2,5-4,92,6-12,2-15,3
20172,83,42,614,1
Dal NAV di fine mese, su tutta la storia del fondo, nella serie mostrata dal grafico (dividendi reinvestiti dove dichiarati). Colore più pieno = movimento più ampio.
Serie a dividendi reinvestiti dichiarata dall’emittente: è la performance totale, confrontabile con i fondi ad accumulazione. Spegnendo l’interruttore vedi il solo prezzo (NAV), che a ogni stacco di dividendo scende.
Fonte: Xtrackers. Serie storiche dichiarate dall’emittente; inflazione: Eurostat e istituti statistici nazionali, ultimo dato disponibile luglio 2026 — per i giorni successivi l’indice resta fermo all’ultimo valore pubblicato (gli istituti pubblicano con qualche settimana di ritardo). La vista «al netto dell’inflazione» esprime il valore in potere d’acquisto di oggi nel Paese scelto; la volatilità resta sempre nominale, come nel resto del sito (deflazionarla introdurrebbe oscillazioni artificiali dovute alla cadenza mensile dell’indice dei prezzi). I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri: sono dati di fatto, non una raccomandazione.

Tracking difference — fondo vs indice

Quanto il fondo ha reso in più (+) o in meno (−) rispetto al suo indice, anno per anno. Misura lo scostamento effettivo: riflette l’effetto complessivo di costi (TER e transazione), ricavi da prestito titoli e ottimizzazioni della replica — per questo può battere il TER. La tracking difference è stata positiva in 8 degli ultimi 8 anni solari: un dato passato, che non implica sovraperformance futura.
TD media (ultimi 3 anni)
+0,19% /anno
TER dichiarato
0,12%
AnnoFondoIndiceDifferenza
2025+15,37%+15,23%+0,13%
2024+31,23%+31,04%+0,19%
2023+14,17%+13,93%+0,24%
2022-12,56%-12,73%+0,17%
2021+35,19%+34,96%+0,23%
2020-2,45%-2,76%+0,31%
2019+33,59%+33,29%+0,30%
2018-15,32%-15,48%+0,16%
Rendimenti total return da serie dichiarate dall’emittente (fonte primaria); anni solari completi. La TD non è confrontabile fra siti che usano metodologie o indici diversi. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Cos’è la tracking difference? →

Indicatori di rischio· EUR

Ultimo annoUltimi 3 anniUltimi 5 anniIntera storia
Volatilità (ann.)14,95%17,43%19,51%23,76%
Max drawdown-14,45%-21,91%-24,48%-43,77%
Sharpe0,470,760,420,46
Sortino0,651,060,580,65
Calcolati dalla serie NAV giornaliera, sempre in termini nominali. Sharpe e Sortino usano come tasso privo di rischio la media del tasso BCE sulle operazioni di rifinanziamento principale nel periodo (ultimo anno: 2,21%), pesata per i giorni di vigenza. Stesse formule documentate nella metodologia: deviazione standard campionaria annualizzata su 252 giorni; Sortino con downside deviation. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Calcoli in EUR — serie convertita giorno per giorno ai cambi di riferimento BCE; la tabella segue la valuta scelta nel grafico.

Composizione del portafoglio

Titoli in portafoglio
84
Peso delle prime 10
54,7%

Prime 10 posizioni

JPMORGAN CHASE
11,83%
BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS B
8,89%
VISA CLASS A
7,76%
MASTERCARD CLASS A
5,91%
BANK OF AMERICA
5,05%
GOLDMAN SACHS GROUP
3,71%
WELLS FARGO
3,31%
MORGAN STANLEY
3,12%
CITIGROUP
2,84%
CHARLES SCHWAB
2,24%

Settori

Diversified Banks
26,5%
Transaction & Payment Processing Services
16,4%
Investment Banking & Brokerage
11,3%
Multi-Sector Holdings
8,9%
Asset Management & Custody Banks
8,0%
Property & Casualty Insurance
7,4%
Financial Exchanges & Data
7,1%

Paesi

AfghanistanAngolaAlbaniaUnited Arab EmiratesArgentinaArmeniaFrench Southern and Antarctic LandsAustraliaAustriaAzerbaijanBurundiBelgiumBeninBurkina FasoBangladeshBulgariaThe BahamasBosnia and HerzegovinaBelarusBelizeBoliviaBrazilBruneiBhutanBotswanaCentral African RepublicCanadaSwitzerlandChileChinaIvory CoastCameroonDemocratic Republic of the CongoRepublic of the CongoColombiaCosta RicaCubaCyprusCzech RepublicGermanyDjiboutiDenmarkDominican RepublicAlgeriaEcuadorEgyptEritreaSpainEstoniaEthiopiaFinlandFijiFalkland IslandsFranceGabonUnited KingdomGeorgiaGhanaGuineaGambiaGuinea BissauEquatorial GuineaGreeceGreenlandGuatemalaFrench GuianaGuyanaHondurasCroatiaHaitiHungaryIndonesiaIndiaIrelandIranIraqIcelandIsraelItalyJamaicaJordanJapanKazakhstanKenyaKyrgyzstanCambodiaSouth KoreaKosovoKuwaitLaosLebanonLiberiaLibyaSri LankaLesothoLithuaniaLuxembourgLatviaMoroccoMoldovaMadagascarMexicoMacedoniaMaliMyanmarMontenegroMongoliaMozambiqueMauritaniaMalawiMalaysiaNamibiaNew CaledoniaNigerNigeriaNicaraguaNetherlandsNorwayNepalNew ZealandOmanPakistanPanamaPeruPhilippinesPapua New GuineaPolandPuerto RicoNorth KoreaPortugalParaguayQatarRomaniaRussiaRwandaWestern SaharaSaudi ArabiaSudanSouth SudanSenegalSolomon IslandsSierra LeoneEl SalvadorSomaliaRepublic of SerbiaSurinameSlovakiaSloveniaSwedenSwazilandSyriaChadTogoThailandTajikistanTurkmenistanEast TimorTrinidad and TobagoTunisiaTurkeyTaiwanUnited Republic of TanzaniaUgandaUkraineUruguayUnited States of America: 100%UzbekistanVenezuelaVietnamVanuatuWest BankYemenSouth AfricaZambiaZimbabwe
fino a 1%1–5%5–15%15–30%oltre 30%
Passa il mouse su un Paese per la percentuale.
I primi 7 Paesi
Stati Uniti100%
⬇ Scarica la composizione completa — Excel, 84 righe
Portafoglio completo dichiarato da Xtrackers, aggiornato al 2 settembre 2026: qui la sintesi. Le percentuali possono non sommare a 100 per liquidità, derivati e arrotondamenti.
Cronologia del fondoGrafico del patrimonio (AUM) anno per anno e fotografie mensili del paniere.Apri la cronologia →

Dividendi

Ultimo dividendo
0,2816 USD
ex 19 ago 2026 · pagamento 3 set 2026
Dividendi ultimi 12 mesi
0,50 USD
Rendimento da dividendo
1,20%
somma 12 mesi sul NAV del 8 set 2026

Rendimento per anno

PeriodoDividendiRend. da dividendo
1 anno0,50 USD1,29 %
20250,45 USD1,26 %
20240,40 USD1,47 %
20230,45 USD1,82 %
20220,64 USD2,24 %
20210,39 USD1,79 %

Contributo dei dividendi al rendimento

-20%-10%0%10%20%30%40%+8,80 %1 anno+15,30 %2025+30,95 %2024+14,00 %2023−12,52 %2022+35,00 %2021
dividendivariazione di prezzoprezzo in calo

Calendario per quota (USD)

Annogenfebmaraprmaggiulugagosetottnovdic
20260,220,28
20250,220,23
20240,200,20
20230,230,22
20220,420,22
20210,39
20200,25
20190,79
20180,13

Ultimi dividendi

Per quotaData ex-dividendoRegistrazionePagamento
0,2816 USD19 ago 202620 ago 20263 set 2026
0,2223 USD18 feb 202619 feb 20265 mar 2026
0,2258 USD20 ago 202521 ago 20254 set 2025
0,2242 USD19 feb 202520 feb 20256 mar 2025
0,2002 USD21 ago 202422 ago 20245 set 2024
0,2031 USD21 feb 202422 feb 20247 mar 2024
0,2191 USD23 ago 202324 ago 20237 set 2023
0,2276 USD8 feb 20239 feb 202324 feb 2023
Dividendi per quota dichiarati dall'emittente, in USD, dal primo stacco (9 apr 2018). Gli importi passati non sono indicativi dei dividendi futuri.

Dove risulta a zero commissioni in Italia

Secondo le liste ufficiali pubblicate dai broker (scaricate e incrociate da noi), queste classi del fondo risultano acquistabili senza commissioni:

IE00BCHWNT26
  • XTBzero (fino a 100.000 € di volume al mese, soglia irraggiungibile per un PAC retail); frazioni disponibili nei piani
Condizioni complete, trappole e metodo nell’osservatorio: PAC gratuito ed ETF senza commissioni: i broker a confronto

Liste ufficiali verificate al 3 settembre 2026. Registriamo condizioni pubblicate — non è un invito ad aprire conti né una raccomandazione: le liste cambiano, fa fede il broker. Trade Republic, Scalable Capital e Trading 212 non pubblicano liste per-ISIN e non compaiono qui.

Borse di quotazione

BorsaTickerIn negoziazione dal
Börse DüsseldorfXUFN10 nov 2017
Börse FrankfurtXUFN15 set 2017
Börse HamburgXUFN14 dic 2017
Börse HannoverXUFN9 dic 2024
Börse München / gettexXUFN29 nov 2017
Börse StuttgartXUFN27 apr 2018
Tradegate ExchangeXUFN17 ott 2018
Xetra (Deutsche Börse)XUFN15 set 2017
+ 19 altre sedi di negoziazione (MTF e piattaforme professionali).
Sedi di negoziazione dal registro ufficiale ESMA (FIRDS); ticker per borsa dai documenti fiscali dell’emittente e dai listini ufficiali. Un trattino «—» = quella sede non pubblica il dato (ticker, valuta o data di inizio) nelle fonti che leggiamo. Lo stesso fondo può essere negoziato in valute diverse a seconda della borsa: verifica la valuta di negoziazione presso il tuo broker. Quotazioni extra-UE (es. Regno Unito, Messico) non incluse.

Domande frequenti

Che indice segue Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
L'emittente Xtrackers dichiara come benchmark: MSCI USA Financials Net Total Return USD Index (USD).
Quanto costa Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Il TER dichiarato dall'emittente è 0,12% all'anno; i costi di transazione stimati nel KID sono 0,07%.
Qual è il patrimonio di Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Il patrimonio dichiarato da Xtrackers è di circa 701 milioni di euro.
Quando è stato lanciato Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Il fondo è stato lanciato il 12 settembre 2017: ha 8 anni di storia.
Come replica l'indice Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
È un ETF a gestione passiva: segue l'indice dichiarato. Fisica (dicitura dell'emittente: «Fisica (dal KID)»).
Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d distribuisce dividendi?
Sì: è una classe a distribuzione — i proventi vengono staccati periodicamente (dicitura dell'emittente: «Distributing»).
Su quali borse si compra Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Dal registro ufficiale ESMA risulta negoziato su 8 borse principali, tra cui Börse Düsseldorf (XUFN), Börse Frankfurt (XUFN), Börse Hamburg (XUFN), Börse Hannover (XUFN), Börse München / gettex (XUFN), Börse Stuttgart (XUFN).
Qual è stato il crollo peggiore di Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Nella storia disponibile (dal 2017), il massimo drawdown è stato -43,98%, toccato a marzo 2020. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Qual è la tracking difference di Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Negli ultimi 3 anni solari completi il fondo ha reso in media +0,19% all'anno rispetto al suo indice (dalle serie dichiarate dall'emittente).
Quanti titoli contiene Xtrackers Msci Usa Financials UCITS ETF 1d?
Il portafoglio dichiarato contiene 84 titoli; le prime 10 posizioni pesano il 54,7%.
Informativa di trasparenza
I dati di questa scheda sono dichiarati da Xtrackers nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente e raccolti da Rebalix con un aggiornamento mensile; la tassazione deriva dai documenti fiscali dell’emittente (D.L. 138/2011). Sono informazioni di fatto a scopo informativo: non sono consulenza finanziaria né fiscale, e non costituiscono raccomandazione di investimento. Prima di investire leggi KID e prospetto del fondo.