Articolo 6 — non promuove caratteristiche ESG specifiche cosa significa?
Patrimonio del fondo
99,3 mln EUR
NAV
8,77 USD (1 settembre 2026)
Domicilio
Irlanda
Data di lancio
10 luglio 2023
Dati dichiarati da Invesco nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente · rilevazione del 2 settembre 2026 (aggiornamento mensile). Solo dati di fatto, nessuna raccomandazione.
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Descrizione
Invesco Dow Jones US Insurance UCITS ETF Acc replica l’indice dichiarato dall’emittente: Dow Jones U.S. Select Insurance Index. Il costo annuo dichiarato (TER) è 0,35%, più 0,00% di costi di transazione stimati dall’emittente nel KID. La replica è fisica (compra i titoli dell’indice); i proventi sono accumulati e reinvestiti nel fondo. Il fondo ha un patrimonio di circa 99 milioni di euro, è stato lanciato il 10 luglio 2023 ed è domiciliato in Irlanda.
L’obiettivo del fondo — nelle parole dell’emittente
Obiettivo di investimento:L’obiettivo del Fondo consiste nel conseguire il rendimento totale netto dell’Indice Dow Jones U.S. Select Insurance (l’“Indice Indice”), Indice al netto di commissioni, spese e costi di transazione. Approccio di investimento: Il Fondo è un ETF a gestione passiva. Per conseguire l’obiettivo di investimento, il Fondo deterrà, per quanto possibile e praticabile, tutti i titoli dell’Indice nelle rispettive ponderazioni.
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La valuta base del Fondo è l’USD. Il Fondo può effettuare operazioni di prestito di titoli, laddove il 90% dei ricavi derivanti da tali operazioni sarà restituito al Fondo e il 10% sarà trattenuto dall’agente per il prestito di titoli. Il Fondo può essere esposto al rischio di inadempienza, da parte del prestatario, del proprio obbligo di restituire i titoli al termine della durata del prestito e di non essere in grado di vendere la garanzia reale ricevuta in caso di inadempienza del prestatario. Il Fondo può ricorrere a strumenti derivati al fine di gestire il rischio, ridurre i costi e generare capitale o reddito aggiuntivo. L’Indice: L’Indice è un indice ponderato in base alla capitalizzazione di mercato che rappresenta la performance delle società di assicurazioni ad alta, media e bassa capitalizzazione del mercato statunitense. L’Indice è costruito a partire dall’“Indice originario”, l’Indice Dow Jones U.S. Broad Stock Market (un indice della capitalizzazione di mercato corretta per il flottante che mira a misurare la performance dei titoli azionari statunitensi ad alta, media e bassa capitalizzazione nell’Indice Dow Jones U.S. Total Stock Market). Le azioni ordinarie delle società statunitensi possono essere incluse nell’Indice originario. L’Indice utilizza i criteri del Fornitore dell’Indice per includere i titoli dell’Indice Dow Jones U.S. Broad Stock Market che: i) sono classificati come società di assicurazioni multiramo, ramo danni a persone e cose e ramo vita, secondo il Sistema di classificazione settoriale di S&P Dow Jones; ii) hanno una capitalizzazione di mercato corretta per il flottante di almeno 500 milioni di dollari USA per essere ammessi nell’Indice e hanno una capitalizzazione di mercato corretta per il flottante di almeno 250 milioni di dollari USA per
Il KID è il documento che per legge va letto prima di investire: 3 pagine con rischi, costi e scenari. Il link apre il PDF pubblicato dall’emittente.
Andamento del fondo
valore quota (NAV) dichiarato dall’emittente · USD · dal lug 2023 al set 2026
Confronta con un altro ETF
Solo fondi per cui abbiamo la serie storica. Massimo tre alla volta.
Rendimento
+72,0%
Annualizzato
+18,7%
Volatilità (ann.)
16,5%
Drawdown max
-11,53%
Nota — rischio di cambio: il fondo è denominato (o coperto) in USD e il grafico è in USD. Per chi investe in euro il rendimento dipende anche dal cambio EUR/USD, in più o in meno.
Suggerimento: trascina sul grafico per ingrandire un periodo.
Drawdown — distanza dal massimo precedente
Non è il rendimento: mostra quanto il fondo è sotto il suo massimo precedente. 0% = sei al massimo; sotto lo zero = quanto hai perso dal picco e non hai ancora recuperato.
Max drawdown
-11,53%
picco → minimo
Minimo toccato
07 apr 2025
dal picco del 02 apr 2025
Tempo di recupero
252 giorni
solo la risalita: dal minimo al pari · ≈ 8 mesi
Sott’acqua
257 giorni
discesa + risalita: dal picco al pari · ≈ 8 mesi · → recuperato il 15 dic 2025
I cinque cali peggiori del periodo
Dal picco del
Minimo
Profondità
Tornato al pari
Giorni sott’acqua
02 apr 2025
07 apr 2025
-11,53%
15 dic 2025
257
27 nov 2024
10 gen 2025
-11,25%
17 mar 2025
110
15 dic 2025
27 mar 2026
-7,80%
16 giu 2026
183
28 mar 2024
17 apr 2024
-6,63%
17 mag 2024
50
17 ott 2024
04 nov 2024
-6,56%
21 nov 2024
35
Rendimenti per anno solare
2023
15,4%
2024
27,8%
2025
9,2%
2026
6,8%
Rendimenti mese per mese
gen
feb
mar
apr
mag
giu
lug
ago
set
ott
nov
dic
Anno
2026
-2,4
2,7
-4,6
3,2
-3,0
9,7
4,8
-2,3
-0,5
6,8
2025
1,9
5,5
1,9
-4,0
3,0
-1,2
-5,1
4,1
1,3
-5,7
6,5
1,4
9,2
2024
6,7
4,1
5,7
-4,9
4,7
-3,2
6,8
6,6
0,8
-2,3
9,3
-7,9
27,8
2023
0,1
1,2
2,5
5,8
1,1
15,4
Dal NAV di fine mese, su tutta la storia del fondo, nella serie mostrata dal grafico (dividendi reinvestiti dove dichiarati). Colore più pieno = movimento più ampio.
Fonte: Invesco. Serie storiche dichiarate dall’emittente; inflazione: Eurostat e istituti statistici nazionali, ultimo dato disponibile luglio 2026 — per i giorni successivi l’indice resta fermo all’ultimo valore pubblicato (gli istituti pubblicano con qualche settimana di ritardo). La vista «al netto dell’inflazione» esprime il valore in potere d’acquisto di oggi nel Paese scelto; la volatilità resta sempre nominale, come nel resto del sito (deflazionarla introdurrebbe oscillazioni artificiali dovute alla cadenza mensile dell’indice dei prezzi). I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri: sono dati di fatto, non una raccomandazione.
Tracking difference — fondo vs indice
Quanto il fondo ha reso in più (+) o in meno (−) rispetto al suo indice, anno per anno. Misura lo scostamento effettivo: riflette l’effetto complessivo di costi (TER e transazione), ricavi da prestito titoli e ottimizzazioni della replica — per questo può battere il TER.
TER dichiarato
0,35%
Anno
Fondo
Indice
Differenza
2025
+9,18%
+9,23%
-0,05%
2024
+27,81%
+27,89%
-0,08%
Rendimenti total return da serie dichiarate dall’emittente (fonte primaria); anni solari completi. La TD non è confrontabile fra siti che usano metodologie o indici diversi. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Cos’è la tracking difference? →
Indicatori di rischio· EUR
Ultimo anno
Ultimi 3 anni
Volatilità (ann.)
17,16%
17,91%
Max drawdown
-7,99%
-16,70%
Sharpe
0,61
0,70
Sortino
0,89
0,97
Le finestre più lunghe della serie storica disponibile non sono calcolabili e non vengono mostrate: si aggiungeranno da sole col passare del tempo. Calcolati dalla serie NAV giornaliera, sempre in termini nominali. Sharpe e Sortino usano come tasso privo di rischio la media del tasso BCE sulle operazioni di rifinanziamento principale nel periodo (ultimo anno: 2,21%), pesata per i giorni di vigenza. Stesse formule documentate nella metodologia: deviazione standard campionaria annualizzata su 252 giorni; Sortino con downside deviation. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Calcoli in EUR — serie convertita giorno per giorno ai cambi di riferimento BCE; la tabella segue la valuta scelta nel grafico.
Portafoglio completo dichiarato da Invesco, aggiornato al 1 settembre 2026: qui la sintesi. Le percentuali possono non sommare a 100 per liquidità, derivati e arrotondamenti.
+ 5 altre sedi di negoziazione (MTF e piattaforme professionali).
Sedi di negoziazione dal registro ufficiale ESMA (FIRDS); ticker per borsa dai documenti fiscali dell’emittente e dai listini ufficiali. Un trattino «—» = quella sede non pubblica il dato (ticker, valuta o data di inizio) nelle fonti che leggiamo. Lo stesso fondo può essere negoziato in valute diverse a seconda della borsa: verifica la valuta di negoziazione presso il tuo broker. Quotazioni extra-UE (es. Regno Unito, Messico) non incluse.
Domande frequenti
Che indice segue Invesco Dow Jones US Insurance UCITS ETF Acc?
L'emittente Invesco dichiara come benchmark: Dow Jones U.S. Select Insurance Index.
Quanto costa INSU?
Il TER dichiarato dall'emittente è 0,35% all'anno; i costi di transazione stimati nel KID sono 0,00%.
Come viene tassato INSU in Italia?
Alla vendita, la plusvalenza è tassata con aliquota effettiva 26,00% (quota white list 0,00%): 12,5% sulla parte di titoli di Stato «white list», 26% sul resto.
Qual è il patrimonio di INSU?
Il patrimonio dichiarato da Invesco è di circa 99 milioni di euro.
Quando è stato lanciato INSU?
Il fondo è stato lanciato il 10 luglio 2023: ha 3 anni di storia.
Come replica l'indice INSU?
È un ETF a gestione passiva: segue l'indice dichiarato. Fisica (dicitura dell'emittente: «Physical»).
INSU distribuisce dividendi?
No: è una classe ad accumulazione — i proventi restano nel fondo e vengono reinvestiti automaticamente (dicitura dell'emittente: «Accumulating»).
Su quali borse si compra INSU?
Dal registro ufficiale ESMA risulta negoziato su 4 borse principali, tra cui Börse Hamburg (AT62), Börse Hannover (AT62), Börse München / gettex (AT62), Tradegate Exchange (AT62).
Qual è stato il crollo peggiore di INSU?
Nella storia disponibile (dal 2023), il massimo drawdown è stato -11,53%, toccato a aprile 2025. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Quanti titoli contiene INSU?
Il portafoglio dichiarato contiene 58 titoli; le prime 10 posizioni pesano il 67%.
Informativa di trasparenza
I dati di questa scheda sono dichiarati da Invesco nei file e negli endpoint ufficiali dell’emittente e raccolti da Rebalix con un aggiornamento mensile; la tassazione deriva dai documenti fiscali dell’emittente (D.L. 138/2011). Sono informazioni di fatto a scopo informativo: non sono consulenza finanziaria né fiscale, e non costituiscono raccomandazione di investimento. Prima di investire leggi KID e prospetto del fondo.